Начинающий трейдер на рынке криптовалют: разбор стратегий, советы, рекомендации
Быстрый и внезапный рост криптовалют, провоцирует людей агрессивно, без подготовки заходить в рынок. Иллюзия легких денег одурманивает и не имея должных знаний, большинство новичков теряют деньги.
Наша задача — показать все как есть, чтобы вы самостоятельно решили – стоит ли заниматься трейдингом или имеет смысл подыскать другие способы заработка на криптовалюте.
Важно: в рамках одной статьи невозможно описать все или даже несколько торговых стратегий, поэтому мы затронем только некоторые из них.
Что такое трейдинг?
Трейдинг — это покупка и продажа криптовалюты с целью заработать на разнице цены.
Разница между ценной покупки и продажи и есть профит, в случае если она положительная, если значения отрицательные — это означает убыток. Также следует учитывать комиссию площадки на которой торгуете. Из-за комиссий можно потерять немало денег.
Большинство новичков теряют деньги, в следствии отсутствия понимания процессов и практики. Поэтому перед началом торговли нужно обязательно выучить теорию и попрактиковаться на небольших суммах.
Как работает трейдинг?
Не существует универсальной торговой стратегии, индикатора или любого другого приема, который бы позволял всегда торговать в плюс, в противном случае его использовали бы все, но все зарабатывать не могут, кто-то обязательно теряет.
В момент сделки, оба участника думают что совершают правильные действия: один продает, думая что нужно продавать, а другой покупает, думая что нужно покупать. При этом для анализа они могут использовать одинаковые данные и график, отличаться будет трактовка событий и обстоятельств, а также ряд личностных качеств.
Трейдинг не является командной игрой, это скоре что-то среднее между игрой в шахматы, где нужна стратегия, тактика, план и покером, где психология участников может решить исход партии.
Рыночный цикл, после которого новичок становится трейдером
Каждый кто начинает заниматься трейдингом криптовалюты, в определенное время проходит через несколько стадий: воодушевление, эйфория, шок, надежда, паника, разочарование и принятие, причем эмоции часто носят массовый характер.
И после того как новичок полностью проходит рыночный цикл, он становиться трейдером с опытом, который поможет ему не совершать прошлые ошибки.
Эмоциональный фон весьма предсказуемо накладываются на рыночные фазы, фазы в свою очередь складываются в цикл, затем все повторяется. Эмоциональный фон можно и нужно использовать как вторичный индикатор фаз рынка.
Не существует варианта при котором вы долгое время занимаетесь трейдингом и не проходите через рыночные циклы. Только после того как вы переживете все это на реальном опыте, потеряете большую часть вложенных денег в лучшем случае, в худшем получите ликвидацию всего депозита, начнется процесс становления трейдера.
После данного опыта, если останетесь в рынке, ваша эмоциональная резистенция выйдет на новый уровень и при принятии решений вы будете опираться не на эмоции, а на фундаментальный/технический анализ и другие факторы. Также вы будете совершенно по другому относиться к управлению рисками.
Размер имеет значение?
Можно иметь депозит в 100 млн$ и неумело его использовать, а можно иметь несколько сотен долларов и работать так, как будто у вас миллионы.
Дело в отношении и торговых стратегиях. Можно купить криптовалюту на весь депозит за 1 подход и молится чтобы цена выросла, или разработать стратегию: разбить депозит на части, запланировать покупку нескольких активов, а покупку каждого актива осуществлять в несколько подходов.
- Оперируя депозитом в сотни миллионов долларов игроки торгуют ограниченным количеством криптовалют, выбор ограничен в силу отсутствия должной ликвидности в рынке в целом, он все еще молодой.
- Если депозит составляет несколько сотен или тысяч долларов, то имеет смысл выбирать менее ликвидные инструменты, при этом следует правильно оценивать ликвидность в стакане ордеров, чтобы вы смогли войти и выйти из рынка не взвинчивая и не обрушая текущую котировку своими действиями.
Условное дробление депозита
Независимо от депозита, рационально дробить его на части. От 30 до 70% желательно иметь в неприкосновенном запасе, на случай черного лебедя. Часть средств выделять на долгосрочные сделки, инвестирование, но только в тщательно проанализированные проекты. И если хотите попробовать себя в трейдинге, то маленькую часть на маржинальные сделки.
Помимо дробления депозита, можно еще дробить выделенные средства под покупку конкретной криптовалюты еще на несколько частей. Таким образом вы создаете для себя возможность сделать вход в инструмент в несколько заходов, снижая среднюю стоимость в случае падения цены инструмента. Если падение не происходит, просто продаете у заранее продуманной цели.
Не стоит искать дно и пики, оставьте это дело для «умников», которые точно знают куда пойдет цена, куда важней — средняя цена набора позиции и средняя цена сброса.
Основы управления рисками – рекомендации
- никогда не входить всеми средствами в один инструмент;
- не делать вход в монету/токен всей выделенной суммой;
- не хранить средства в одном месте и не торговать только на одной бирже;
- не делать покупки после пампа;
- если позиция уже в существенной прибыли, используйте защитные типы ордеров для защиты прибыли: stop-loss, ОСО, трейлинг стоп;
- не перезаходите в актив выше цены по которой вы его продавали, за редкими исключениями, когда вы точно знаете что делаете;
- фьючерсы и маржинальная торговля не для новичков, это инструментарий исключительно для профессиональных трейдеров;
- не используйте для спекуляций и инвестирования те средства, потеря которых окажет влияние на качестве вашей жизни.
Фундаментальный анализ инструмента
Задача фундаментального анализа — дать ориентиры трейдеру по «справедливой» цене актива. Это относительное значение, которое дает понимание где, на каких уровнях имеет смысл покупать, а где имеет смысл продавать.
К фундаментальному анализу относится такая информация как:
- основные лица компании,
- бэкграунд,
- токеномика проекта,
- на каких биржах торгуется,
- несет ли реальную ценность,
- каково реальное применение,
- масштабы комьюнити в социальных сетях и активность,
- аффилированные частные лица и компании и т.д.
Начать изучение информации о любом криптопроекте можно с агрегаторов криптовалют: coingecko, coinmarketcap, messari, cryptorank. Если проект не представлен на этих агрегаторах, это веский аргумент в пользу того что он не стоит внимания.
Важно: при анализе проекта, лучше использовать англоязычные источники, там больше информации.
Технический анализ инструмента
Для работы с техническим анализом потребуется хотя бы базовое понимание работы с графиком – построение горизонтальных уровней, трендовых линий, а также понимание фигур технического анализа.
Технический анализ также делится на разделы: волновой, фрактальный, кто-то работает только с линиями Фибоначчи, кто-то с различными индикаторами и т.д. Со временем вы найдете собственную торговую стратегию и необходимый вам набор инструментов.
Важно: При техническом анализе, нужно смотреть график с первого дня торгов на первой бирже. Практически всегда после листинга на топовой бирже, цена криптовалюты показывает рост, после чего следует спад. Новичек может подумать что это уже дно, но, если посмотреть историю на других биржах, где до этого торговался инструмент, может выяснится что в данный момент криптовалюта торгуется +100500%.
Чем больше история у проекта, тем лучше можно понять ход котировки и возможные тенденции в направлении цены. Где был пик, от куда начинался глобальный тренд и т.д.
Важно понимать что технический анализ не может быть единственной причиной для входа в сделку. Технически инструмент может выглядеть потрясающе, при этом фундаментальный анализ может говорить о том что к этому инструменту лучше не прикасаться.
Спот и маржинальная торговля
Спотовая торговля часто прощает ошибки новичков, а вот маржинальная торговля способна ликвидировать депозит в буквальном смысле. Если у вас нет опыта, набирать его рекомендуем именно на спотовом рынке. Так вы сможете понять как работает рынок, процессы.
На споте вы торгуете криповалютой или токенами, которые по желанию можно вывести на другую биржу или кошелек. При торговле фьючерсами вы торгуете контрактами на криптовалюту и вывести вы ничего не можете, пока не закроете сделку. В некоторых случаях биржи могут принудительно закрыть позицию или вынудить вас сделать это самостоятельно, причем в минус.
Маржинальная торговля это наиболее рискованный вид трейдинга для новичка. Опытный трейдер может использовать маржу и заработать на этом существенные суммы, за сжатый промежуток времени, например во время отработки целей фигуры, на импульсах после пробоя и т.д.
Какими активами можно торговать?
По состоянию на конец 2022, в агрегаторах представлено более 10 000 криптовалютных активов. До следующего сезона эйфории доживет в лучшем случае 20-30%, примерно такая пропорция пережила 2018-2019 года. 90% криптовалют, с большой долей вероятности не перепишут собственные исторические хаи. Пичина этому – отсутствие какого-либо применения и ценности. ТОП криптовалюты по капитализации стабильно меняется (кроме BTC и ETH), те монеты, которые были в разные исторические периоды в первой десятке улетают из рейтинга в небытие. Можно отследить по историческим снимкам тут.
Много криптовалют были выпущены для обогащения их создателей. Инвестировать в подобные криптовалюты прямо противопоказано и является неоправданным риском и глупостью. При этом заниматься спекуляциями на подобных активах реально и при соблюдении рисков можно зарабатывать. После отработки целей, про подобный актив лучше забыть и искать подходящую ситуацию на другом графике.
Совет: инвестировать в долгосрок можно исключительно в сильные, фундаментальные проекты, с историей, которые несут ценность, подобные криптовалюты можно пересчитать на пальцах. Но и в этом случае, необходимо допускать вероятность обвала цены в 0. Аксиома – рынок никому ничего не должен.
Кто такой брокер? Можно ли торговать без брокера?
Брокер, это посредник между трейдером и рынком. Существуют криптовалютные брокеры, но в силу условий, которые сложились в индустрии, их услуги не так востребованы как на традиционных рынках, где без них нельзя обойтись.
Для торговли криптовалютой в услугах брокера нет никакой необходимости. Чтобы начать, достаточно зарегистрироваться на централизованной криптовалютной бирже, либо использовать децентрализованные площадки, для которых достаточно иметь совместимый кошелек и торговать напрямую. Важно понимать отличия между CEX и DEX площадками, на первой вы торгуете цифрами на серверах биржи, а во втором варианте каждая сделка проходит через блокчейн.
Криптовалютные биржи предоставляют весь необходимый инструментарий для торговли. В целом, интерфейсы бирж схожи и имеют одинаковые основные панели: стакан ордеров, историю сделок, блок создания ордеров, выбор торговых пар и т.д., отличаются нюансы, например возможные дополнительные типы ордеров, подсчет эффективности и другое. Освоив торговый терминал на одной бирже, вы сможете торговать криптовалютой на всех остальных площадках без проблем.
В индустрии большая конкуренция, биржи заинтересованны в новых пользователях, а соответственно делают все возможное для привлечения клиентов – маркетинговые промо, улучшение торговых терминалов, и дополнительные сервисы.
Трейдинг – это прибыльно? Сколько может заработать трейдер?
Не более 20% участников рынка зарабатывают в трейдинге на длинной дистанции. Сколько можно заработать в трейдинге интересует каждого, но данная метрика строго индивидуальна и зависит от вашего депозита, знаний и опыта.
Во время бычьего рынка зарабатывают многие, но данная фаза ограничена по времени, после чего наступает флет — распределение и затем следует снижение, часто агрессивное и продолжительное, где большинство уже теряет. На растущем рынке в месяц можно зарабатывать от 5 до 50% к депозиту, опять же, чем выше депозит, тем меньше %, цифры очень приблизительные и зависят от многих переменных. На падающем рынке можно ловить примерно такие же просадки к депозиту в разрезе месяца, или занимать выжидательную позицию и быть вне рынка, что под силу очень немногим.
Второй по популярности вопрос – «Какой должен быть депозит чтобы можно было сделать трейдинг основным источником заработка» – зависит от того какие у вас потребности по шкале Маслоу. Для заявки на работу трейдера депозит должен начинаться от 10 000$ (ориентировочно), с учетом 50% в неприкосновенном запасе, операционная часть составит порядка 5 000$, которую в свою очередь нужно распределить на портфели (долгосрок, среднесрок, краткосрок) и инструменты, а выделенные части на инструменты на несколько входов, соответственно 1 вход при таком раскладе будет равен нескольким сотням $.
Ставьте реальные цели, соблюдайте риски, выработайте свою собственную торговую стратегию и возможно депозит будет расти, а с ним и ваши возможности.
Трейдинг – это риск? Могу ли я потерять деньги?
Трейдинг – это огромные риски! И да, можно потерять все деньги, что собственно и происходит с подавляющим большинством участников рынка, которые прибыли в индустрию во время фазы роста.
Немного цифр (Источник):
- 80% всех дневных трейдеров уходят в течение первых двух лет;
- Среди всех внутридневных трейдеров почти 40% торгуют внутри дня только в течение одного месяца;
- В течение трех лет только 13% продолжают дневную торговлю. Через пять лет остается только 7%;
- Средний индивидуальный инвестор отстает от рыночного индекса на 1,5% в год;
- Активные трейдеры отстают на 6,5% в год;
- Трейдеры с отрицательным послужным списком до 10 лет продолжают торговать.
Процесс цикличен, большинство теряет и просто уходит с рынка, единицы остаются, анализируют свой опыт и делают выводы. Когда все плохо, когда на рынке отчаянье, перспективные активы сменяют владельцев, из слабых рук в сильные и цикл повторяется вновь. Эйфория всегда сопровождается массовым притоком новых пользователей, своими небольшими депозитами они создают ликвидность, о которых разгружаются крупные участники рынка, уже по иным ценам, смена актива из сильных рук в слабые, только уже наверху графика.
Следует понимать что трейдинг криптовалют это не про обогащение, а скорее про потерю своих небольших депозитов, по крайней мере такая участь ожидает большинство новобранцев. Те, кто переживет медвежий рынок, станут опытнее и результативнее, остальные получат убытки и навсегда уйдут с рынка. Проигравшие будут полны уверенности, что все это пирамида и обман, они будут винить всех, но только не собственную жадность и глупость. Постарайтесь не оказаться в их рядах.
Практические рекомендации начинающему трейдеру
- Неважно какой у вас размер депозита, начните получать опыт с символических сум: 10/50/100$, по мере получения навыков сможете увеличивать депозит, но будьте готовы потерять. Кроме того, с таким начальным депозитом вам откроется логика поведения участников рынка.
- Не вкладывайте в трейдинг те средства, потеря которых окажет влияние на качество вашей жизни, только то что вы готовы потерять.
- Не спешите уходить с основной работы, пусть какое-то время трейдинг будет вашим хобби, возможно это перерастет со временем во что-то большее (но это не точно).
- Больше сделок не означает больше прибыли, можно делать несколько сделок за месяц и заработать больше чем если бы вы делали десятки сделок в день, а иногда вообще правильней всего будет находиться вне рынка, но это весьма сложно без опыта.
- 90% времени трейдера уходит на анализ инструмента и обстановки, забудьте про спешку, каждый день появляются и исчезают возможности, умейте ждать.
- Первые сделки можно делать на бумаге, на незнакомом графике, но только учитывайте не только профит или убыток, но и затраченное время.
- Неважно на каких таймфреймах вы работаете, лишь бы у вас получалось торговать в плюс, но изучение графика необходимо начинать со старших тафмйреймов: месячные, недельные, дневные и спускаться ниже, так вы будете понимать картину в целом.
- Не бывает бесконечного роста, как и бесконечного падения, рынки цикличны, а развороты происходят обычно в самые неожиданные моменты.
- Не принимайте решения на эмоциях, только выверенный план. Разработайте собственную торговую стратегию, под ваши исходные данные и темперамент.
- Не спрашивайте других где вам покупать, а где продавать, они не знают.
- Если инструмент уже сделал несколько сот процентов роста от дна, то не рационально входить в него без стопов, если профит от дна составляет несколько тысяч процентов, то входить в такой инструмент на росте, не дождавшись существенного отката противопоказано!
- Даже если все говорит о конкретном направлении движения, всегда допускайте 1% на противоположный вариант, это может вас уберечь от существенных убытков. Всегда контролируйте риски.
- Если получаете прибыль, выводите хотя бы часть, регулярно, вы должны понимать ради чего тратите на это свое время. В идеале, со временем, вывести все вложенные деньги, так вам будет проще психологически оперировать депозитом.
Не существую универсальных стратегий. Ваша торговая стратегия должна быть выверенной, но в то же время пластичной от складывающейся на рынке ситуации. Что-то хорошо работает на растущем рынке, и не работает на падающем и наоборот. У вас получится зарабатывать если будете быстро адаптироваться под ситуацию и умело управлять рисками.
